ट्रेडिंग अकाउंट खोलने के लाभ
डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट के लिए पात्रता मानदंड
शेयर मार्केट में इन्वेस्ट करने के लिए डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट आवश्यक हैं. डीमैट अकाउंट डिजिटल मोड में शेयर्स को स्टोर करता है और फिज़िकल शेयर सर्टिफिकेट से जुड़े जोखिमों जैसे चोरी, फर्जी कागज़ बनना आदि से होने वाले नुकसान को दूर करता है. बजाज फाइनेंशियल सिक्योरिटीज़ अकाउंट खोलने के लिए 100% डिजिटल प्रोसेस प्रदान करता है, ताकि आप डॉक्यूमेंट्स की सॉफ्ट कॉपी अपलोड कर सकें और उन्हें ऑनलाइन सबमिट कर सकें.
सामान्य प्रश्न
हां, आप डीमैट अकाउंट में अपना एड्रेस बदल सकते हैं. इसके लिए, आपको अकाउंट संशोधन फॉर्म भरना होगा, इस पर हस्ताक्षर करने होंगे और इसके साथ प्रमाण के रूप में आवश्यक डॉक्यूमेंट, अपने डिपॉजिटरी पार्टिसिपेंट (डीपी) को सबमिट करना होगा. बदलाव करने से पहले डीपी अनुरोध को सत्यापित करेंगे.
डीमैट अकाउंट खोलने के लिए आधार कार्ड अनिवार्य नहीं है. हालांकि, इसे डीमैट अकाउंट खोलते समय एड्रेस प्रूफ के रूप में सबमिट किया जा सकता है. डीमैट अकाउंट खोलने के लिए एड्रेस प्रूफ के रूप में वोटर आईडी कार्ड, ड्राइविंग लाइसेंस, पासपोर्ट, अधिकतम 3 महीने पुराने यूटिलिटी बिल, और पिछले 3 महीनों के बैंक स्टेटमेंट भी सबमिट किए जा सकते हैं.
कोई भी व्यक्ति जो भारत का निवासी है और जिसकी आयु 18 वर्ष या उससे अधिक है, वह डीमैट अकाउंट खोलने के लिए पात्र है, बशर्ते कि उसके पास पैन कार्ड हो. आपको अपना पैन कार्ड, एड्रेस प्रूफ प्रदान करना होगा, और बैंक अकाउंट रजिस्टर करने के लिए कैंसल किए गए चेक की कॉपी प्रदान करनी होगी. मूल डॉक्यूमेंट ब्रोकरेज (डिपॉजिटरी पार्टिसिपेंट) को दिखाने होंगे.
हां, आप बिना इनकम प्रूफ के डीमैट अकाउंट खोल सकते हैं, क्योंकि यह वैकल्पिक है. डीमैट अकाउंट खोलने के लिए आवश्यक डॉक्यूमेंट यहां दिए गए हैं.
- PAN कार्ड
- सत्यापन के लिए एड्रेस का प्रमाण - आपके नाम में बिजली बिल, बैंक अकाउंट, आधार कार्ड आदि.
- कैंसल्ड चेक या बैंक अकाउंट विवरण की कॉपी
इस प्रकार, चाहे आप गृहिणी हों या नाबालिग हों (इस संबंध में 18 वर्ष की आयु) - आप बिना किसी आय के अपने नाम में डीमैट अकाउंट खोल सकते हैं. हालांकि, पैन कार्ड आपके खर्चों के रिकॉर्ड और टैक्स फाइलिंग रिकॉर्ड को ट्रैक करने के लिए आवश्यक है.
हां, सेबी के निर्देशों के अनुसार डीमैट अकाउंट खोलने के लिए पैन कार्ड आवश्यक है, क्योंकि यह सभी फाइनेंशियल ट्रांज़ैक्शन के लिए अनिवार्य है. इसके अलावा, पैन कार्ड इन्वेस्टर की होल्डिंग और इनकम टैक्स भुगतान को एक विशिष्ट पहचान की मदद से ट्रैक करने का तरीका है. इस प्रकार, अगर आप नाबालिग हों या गृहिणी, आपके पास मान्य पैन कार्ड होना चाहिए, और आप डीमैट अकाउंट खोलकर इन्वेस्ट करना शुरू कर सकते हैं.
हां, डीमैट अकाउंट खोलने के लिए कैंसल किया गया चेक अनिवार्य है, क्योंकि बेचने के ट्रांज़ैक्शन के लिए बैंक अकाउंट का विवरण आवश्यक है. इसके अलावा, जब आप स्टॉक ऑर्डर करते हैं, तो स्टॉक को एक्सचेंज पर खरीदने से पहले पैसे डेबिट करने की आवश्यकता होती है. इसलिए, इस फॉर्म में अप्रूव्ड कैंसल किए गए चेक से डिपॉजिटरी पार्टिसिपेंट को स्टॉक ट्रांज़ैक्शन के दौरान आपके अकाउंट से फंड डेबिट और क्रेडिट करने की अनुमति मिलती है.
आपके पास एक से ज्यादा Demat अकाउंट? जानिए इसके फायदे और नुकसान, क्या नए नियम का इस पर पड़ेगा असर
More Than one demat account: एक से ज्यादा डीमैट अकाउंट होने पर क्या कानूनी कार्रवाई हो सकती है. इस खबर में पढ़िए कि एक से ज्यादा डीमैट अकाउंट रखने के क्या फायदे हैं और क्या नुकसान हैं.
नॉमिनेशन फॉर्म भर लेना होगा. अगर ऐसा नहीं किया तो डीमैट खाते से शेयर बिक्री पर रोक लग जाएगी. अगर ये नॉमिनेशन या डिक्लेरेशन नहीं देना है तो इसके लिए भी आपको अलग से एक फॉर्म भरना होगा. 1 अक्टूबर से नए खाते खोलने पर ये फॉर्म भरना होगा.
बता दें कि शेयर बाजार (Share Market) में पैसा लगाना है तो आपके पास डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट (Trading Account) जरूर होना चाहिए. इसके बिना आप म्यूचुअल फंड (Mutual Fund) में तो निवेश कर सकते हैं लेकिन मार्केट में पैसा नहीं लगा सकते. अब सवाल ये पैदा होता है कि क्या किसी के पास एक से ज्यादा डीमैट अकाउंट हो सकते हैं. इसका जवाब है - हां. कोई भी एक से ज्यादा डीमैट अकाउंट में अपनी होल्डिंग्स या शेयर्स रख सकता है.
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ऐसा करने से आपके खिलाफ कोई कानूनी कार्रवाई नहीं होगी. जैसे आप कई सारे सेविंग्स अकाउंट रखते हो, वैसे ही एक से ज्यादा डीमैट अकाउंट रख सकते हो. यहां ट्रेडिंग अकाउंट खोलने के लाभ ध्यान रखने वाली बात यह है कि आप एक से ज्यादा डीमैट अकाउंट को खोल सकते हैं लेकिन एक ही डिपॉजिटरी या बैंक में नहीं खोल सकते. आइए जानते हैं कि एक से ज्यादा डीमैट अकाउंट रखने पर क्या नफा-नुकसान हो सकता है.
एक से ज्यादा डीमैट अकाउंट रखने के फायदे
एक से ज्यादा डीमैट अकाउंट रखने के कोई खास फायदे नहीं है. हां अलग-अलग ब्रोकरेज हाउस की अलग-अलग सुविधाएं हो सकती हैं. इसके अलावा आप अपनी ट्रेडिंग अकाउंट खोलने के लाभ लंबी और छोटी अवधि के निवेश को अलग से ट्रैक कर सकते हैं. इससे कंफ्यूजन नहीं होगा और आप शेयरों की खरीद-बिक्री को लेकर काफी सतर्क रहेंगे. अगर आप एक्टिव ट्रेडर हैं तो आपको एक से ज्यादा डीमैट अकाउंट रखने पर आसानी होगी.
ट्रेडिंग और डीमैट खाता ऑनलाइन कैसे खोलें? – अब सिर्फ 15 मिनट में अकाउंट खोलें!
ट्रेडिंग और डीमैट खाता खोलना इन दिनों काफी सुविधाजनक है, और अलाइस ब्लू के साथ बहुत आसान है। वह कैसें?
निचे दिए गए विषयो के माध्यम से जानें!
विषय:
ट्रेडिंग और डीमैट अकाउंट कैसे बनाएं?
भारत में, आप ऑनलाइन या ऑफलाइन ट्रेडिंग और डीमैट खाता खोल सकते हैं। ऑफलाइन प्रक्रिया की तुलना में ऑनलाइन खाता खोलना कहीं अधिक सुविधाजनक और तेज है।
इसके साथ ही, आइए हम ऑनलाइन और ऑफलाइन दोनों खाता प्रक्रियाओं के बारे में विस्तार से जानें।
ट्रेडिंग और डीमैट खाता ऑनलाइन कैसे खोलें।
यदि आपका मोबाइल नंबर आधार से जुड़ा हुआ है, तो आप ऑनलाइन ट्रेडिंग और डीमैट खाता खोल सकते हैं।
ट्रेडिंग और डीमैट खाता खोलने की प्रक्रिया
- सबसे पहले, हमारी वेबसाइट पर जाएँ और Open an Account पर क्लिक करें।
- अपना नाम, ईमेल, मोबाइल नंबर और राज्य भरें और Open an Account पर क्लिक करें।
- अपना पैन कार्ड विवरण और जन्म तिथि भरें। (जन्मतिथि पैन कार्ड के अनुसार होनी चाहिए)
- उन उत्पादों का चयन करें जिनका आप व्यापार करना चाहते हैं और ₹500 का भुगतान करें।
- अपना स्थायी पता विवरण दर्ज करें।
- अपने बैंक खाते को ट्रेडिंग खाते से लिंक करें।
- अपना व्यक्तिगत और वित्तीय विवरण दर्ज करें। अपलोड करें।
- डीमैट प्रोफाइल और ब्रोकरेज योजना का चयन करें।
- अपने चेहरे के साथ कैमरे की ओर अपना पैन दिखाकर एक IPV (इन-पर्सन वेरिफिकेशन) प्रदान करें।
- अपने आधार को अपने मोबाइल नंबर से सत्यापित करके दस्तावेजों पर ई-हस्ताक्षर करें।
- आपका खाता 24 घंटे के भीतर सक्रिय हो जाएगा।
- आप यहां खाता सक्रियण स्थिति की जांच कर सकते हैं।
ऑनलाइन ट्रेडिंग और डीमैट खाता खोलने के लिए आवश्यक दस्तावेज।
ऑनलाइन डीमैट खाता खोलते समय आपके पास निम्नलिखित दस्तावेजों की सॉफ्ट कॉपी होनी चाहिए:
- पहचान प्रमाण (पैन कार्ड अनिवार्य)
- पता प्रमाण (आधार, मतदाता पहचान पत्र, पासपोर्ट, आदि)
- पासपोर्ट साइज फोटो
- आय प्रमाण (नवीनतम छह महीने का बैंक स्टेटमेंट, नवीनतम आईटीआर (ITR) कॉपी, तीन महीने की वेतन पर्ची)
- हस्ताक्षर की स्कैन की गई कॉपी
ट्रेडिंग और डीमैट खाता ऑफलाइन कैसे खोलें?
- केवाईसी (KYC) फॉर्म डाउनलोड करें।
- एक प्रिंटआउट लें और सभी विवरण भरें।
- अगर आपको खाता खोलने का फॉर्म भरने में मदद चाहिए तो आप हमें (+91 8061575500, +91 8045490850) पर कॉल कर सकते हैं।
- खाता खोलने के दस्तावेजों की एक स्व-सत्यापित प्रति संलग्न करें।
- केवाईसी (KYC) फॉर्म पर हस्ताक्षर करें और हार्ड कॉपी अलाइस ब्लू कॉर्पोरेट कार्यालय के पते पर भेजें।
ट्रेडिंग और डीमैट खाता ऑफलाइन खोलने के लिए आवश्यक दस्तावेज।
ऑफ़लाइन खाता खोलने के लिए आपको दस्तावेजों की निम्नलिखित स्व-सत्यापित प्रति की आवश्यकता है:
ट्रेडिंग और डीमैट खाता खोलने का शुल्क
- खाता खोलने का शुल्क: ₹ 0/-
- एएमसी (AMC) शुल्क: ₹400/- प्रति वर्ष।
एक बार जब आप खाता खोल लेते हैं तो आप शेयर खरीद सकेंगे लेकिन शेयरों को बेचने के लिए आपको पावर ऑफ अटॉर्नी ( POA) नामक एक दस्तावेज जमा करना होगा।
यह क्या है? जानने के लिए पढ़ते रहिये…
खाता खोलने की प्रक्रिया के बाद
पावर ऑफ अटॉर्नी (POA) एक सीमित स्तर की अनुमति है जो आप हमें (ब्रोकर) डीमैट खाते से शेयर डेबिट करने के लिए देते हैं जब भी आप शेयर बेचते हैं।
यदि आपने POA जमा नहीं किया है, तो आप सीडीएसएल टीपिन मोड (CDSL TPIN Mode) का उपयोग करके शेयर बेच सकेंगे। इस मॉडल में प्रति दिन अधिकतम ₹1 करोड़ की बिक्री और लेनदेन का प्रतिबंध है।
यदि आपके पास ₹ 1 करोड़ से अधिक का पोर्टफोलियो है और आप एक दिन में अपनी होल्डिंग से ₹ 1 करोड़ से अधिक स्टॉक बेचना चाहते हैं, तो आपको हमें POA भेजना होगा।
आपका खाता सक्रिय होने पर आपको डाक द्वारा POA फॉर्म प्राप्त होगा या आप यहां पीओए (POA) फॉर्म पा सकते हैं।
Vinayak Hagargi
Vinayak is Impressively Enthusiastic about Financial Markets, Research & Curating Layman-Friendly Content. He has been Successfully Contributing to the ट्रेडिंग अकाउंट खोलने के लाभ Financial Markets for over 2 years & has written over 100+ articles. He aims to continue sharing his knowledge to empower newbies with Relatable, & Easy to Understand Content.
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Attention Investors
Prevent unauthorized transactions in your account update your mobile number/ email Id with your Stock Broker. Receive information of your transactions directly from ट्रेडिंग अकाउंट खोलने के लाभ Exchange on your mobile / email id at the end of the day."
Procedure to file a complaint on SEBI SCORES : Register on SCORES portal. Mandatory details for filing complaints on SCORES: Name, PAN, Address, Mobile Number, E-mail ID. Benefits: Effective Communication, Speedy redressal of the grievances
Investments in securities market are subject to market risks, read all the related documents carefully before investing.
For queries regarding account opening or activation, email to [email protected] and for fund updates, email to [email protected]
Disclaimer : Prevent unauthorised transactions in your account. Update your mobile numbers/email IDs with your stock brokers. Receive information of your transactions directly from Exchange on your mobile/email at the end of the day. Issued in the interest of investors. All clients have to update their email id and mobile number with Member : Investor Grievance [email protected]
KYC is a one time exercise while dealing in securities markets - once KYC is done through a SEBI registered intermediary (broker, DP, Mutual Fund etc.), you need not undergo the same process again when you approach another intermediary. No need to issue cheques by investors while subscribing to IPO. Just write the bank account number and sign in the application form to authorise your bank to make payment in case of allotment. No worries for the refund as the money remains in investor's account.
डीमैट अकाउंट खोलना चाहते हैं तो ये बातें जान लें
अगर आप भी सीधे शेयरों में निवेश करना चाहते हैं तो आप ऑनलाइन ट्रेडिंग और डीमैट अकाउंट खोलकर ऐसा कर सकते हैं.
अगर आप भी सीधे शेयरों में निवेश करना चाहते हैं तो आप ऑनलाइन ट्रेडिंग और डीमैट अकाउंट खोलकर ऐसा कर सकते हैं.
जानिए कैसे खुलेगा यह अकाउंट:
ब्रोकरेज कंपनियां खोलती हैं यह अकाउंट
ऑनलाइन निवेश करने के लिए ब्रोकिंग खाते की जरूरत होती है. इसे एचडीएफसी सिक्योरिटीज, आईसीआईसीआई डायरेक्ट, एक्सिस डायरेक्ट, फेयर्स और जेरोधा जैसे किसी भी ब्रोकरेज के पास जाकर खोला जा सकता है.
ट्रेडिंग के लिए डीमैट काफी नहीं
शेयरों में सीधे निवेश करने के लिए आपके पास तीन खाते होने चाहिए. इनमें बैंक खाता, ट्रेडिंग खाता और डीमैट खाता शामिल हैं. ट्रेडिंग खाते के बगैर डीमैट खाता अधूरा ट्रेडिंग अकाउंट खोलने के लाभ है. डीमैट खाते में आप सिर्फ डिजिटल रूप में शेयरों को रख सकते हैं.
जबकि ट्रेडिंग अकाउंट के साथ आप शेयर, आर्इपीओ, म्यूचुअल फंड और यहां तक गोल्ड में निवेश कर सकते हैं. इसके बाद आप इन्हें डीमैट खाते में रख सकते हैं.
डीमैट में शेयरों के रखरखाव का काम डेपॉजिटरी पार्टिसिपेंट (डीपी) करते हैं. इनमें नेशनल सिक्योरिटी डिपॉजिटरी लिमिटेड (एनएसडीएल) और सेंट्रल डिपॉजटरी सर्विसेज लिमिटेड (सीडीएसएल) शामिल हैं.
एक से दूसरे खाते में इस तरह जाती है रकम
-पहले आपके सेविंग्स बैंक अकाउंट से ट्रेडिंग अकाउंट में रकम आती है.
-ट्रेडिंग अकाउंट की अपनी खास आर्इडी होती है. इस खाते की मदद से शेयरों की खरीद-फरोख्त की जा सकती है.
-जितने शेयर खरीदे या बेचे जाते हैं, यह डीमैट खाते में दिखता है. डीमैट खाते ट्रेडिंग अकाउंट खोलने के लाभ का इस्तेमाल बैंक की तरह होता है जहां शेयरों को जमा किया जाता है.
ब्रोकरेज फर्म की फीस देख लें
किसी भी वित्तीय सेवा की तरह डीमैट खाते के साथ भी चार्ज जुड़े होते हैं. इसमें ब्रोकर को चुनने में खास ध्यान देना चाहिए. खाता खोलने की फीस और ब्रोकिंग चार्ज के अलावा ट्रांजैक्शन चार्ज को भी देख लेना चाहिए.
शेयरों में निवेश शुरू करना चाहते हैं? जानिए कैसे खोलें डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट
अब आप फिजिकल डॉक्यूमेंट जमा किए बगैर ऑनलाइन ट्रेडिंग और डीमैट अकाउंट खोल सकते हैं. शेयरों में निवेश के लिए इन्हें खुलवाना जरूरी है.
डिजिटल फॉर्म भरें
पहले ब्रोकर की वेबसाइट पर जाएं. फिर अकाउंट खोलने का फॉर्म भरें. इसमें आपको नाम, पता, पैन और उस बैंक अकाउंट की डीटेल्स भरनी होंगी जिन्हें डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट से जोड़ना है. साथ ही सबसे उपयुक्त ब्रोकरेज प्लान को सेलेक्ट करने की जरूरत होती है.
डॉक्यूमेंट अपलोड करें
आधार, पैन, कैंसिल्ड चेक जैसे डॉक्यूमेंट की स्कैन कॉपी अपलोड करने की जरूरत पड़ती है. निवेशक की तस्वीर के साथ स्कैन किए हुए सिग्नेचर की भी जरूरत हो सकती है.
इन-पर्सन वेरिफिकेशन
इन-पर्सन वेरिफिकेशन ब्रोकर करते हैं. इसे डिजिटल कॉल या व्यक्ति की वीडियो रिकॉर्डिंग के माध्यम से किया जाता है. इसके लिए निवेशकों को स्क्रीन पर दिए जाने वाले निर्देशों का पालन करने के लिए कहा जाता है.
आधार ई-वेरिफिकेशन
व्यक्ति अब दोबारा फॉर्म चेक करके उसे जमा कर सकता है. इस फॉर्म को ओटीपी के जरिये आधार ऑथेंटिकेशन प्रक्रिया का इस्तेमाल करते हुए इलेक्ट्रॉनिक तरीके से साइन किया जा सकता है. एक बार जमा की गई जानकारी, ट्रेडिंग अकाउंट खोलने के लाभ स्कैंन्ड दस्तावेज और आईपीवी हो जाने पर डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट खुल जाता है. आप ट्रेडिंग अकाउंट में फंड ट्रांसफर कर सकते हैं और किसी अन्य डीमैट अकाउंट में रखी गई प्रतिभूतियों को नए अकाउंट में ला सकते हैं.
किन बातों का रखें ध्यान
- ब्रोकरेज फर्मों के अलग-अलग प्लानों का अध्ययन करें और तुलना करें कि कौन सबसे अच्छे रेट और सर्विस ऑफर कर रहा है.
- डिस्काउंट ब्रोकर्स के ब्रोकरेज चार्ज फुल सर्विस ब्रोकरों के मुकाबले कम होते हैं. फुल सर्विस ब्रोकर्स तमाम तरह की ऐड-ऑन सर्विस भी देते हैं. इनमें एडवाइजरी, ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म इत्यादि शामिल हैं.
इस पेज की सामग्री सेंटर फॉर इंवेस्टमेंट एजुकेशन एंड लर्निंग (सीआईईएल) के सौजन्य से. गिरिजा गादरे, आरती भार्गव और लब्धि मेहता का योगदान.
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